El BCRA refuerza el control de las transferencias para detectar operaciones vinculadas al Juego ilegal

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) prepara un nuevo mecanismo para reforzar el control sobre las operaciones fraudulentas que también permitirá detectar cuentas utilizadas para canalizar fondos hacia sitios de Juego ilegal.

La medida comenzará a aplicarse de forma gradual a partir de septiembre y contempla que los administradores de transferencias inmediatas dispongan de determinada información pública proporcionada por el propio BCRA. A partir de estos datos deberán elaborar un perfil de riesgo de fraude para cada persona, que será facilitado gratuitamente a bancos y proveedores de servicios de pago para reforzar sus controles.

Entre las entidades que recibirán esta información se encuentran, Coelsa, NewPay, Red Link e Interbanking, que actuarán sobre la base de los datos proporcionados por el organismo.

Estos perfiles podrán incorporarse al seguimiento habitual de las operaciones, a los procesos de alta de nuevos clientes y a las revisiones periódicas que realizan las entidades financieras en aplicación de las normas de conocimiento del cliente (KYC).

Uno de los objetivos señalados expresamente por el BCRA es facilitar la detección temprana de cuentas que puedan estar siendo utilizadas para transferir fondos hacia cuentas vinculadas con actividades de Juego ilegal. El análisis de los movimientos permitirá identificar patrones de transacciones que puedan resultar inusuales y generar alertas para su posterior revisión.

El organismo argentino defiende que el nuevo sistema permitirá pasar de análisis realizados de forma aislada por cada entidad a una “visión sistémica” del comportamiento de las operaciones, complementando las herramientas que bancos y proveedores de servicios de pago ya utilizan para detectar posibles fraudes.

La aplicación del nuevo esquema será progresiva y los datos deberán ser tratados bajo criterios de confidencialidad y responsabilidad. El objetivo declarado por el BCRA es reforzar la seguridad de las transferencias electrónicas, pero el mecanismo abre también una nueva vía para seguir el rastro financiero de las operaciones relacionadas con el Juego ilegal.