Un informe de la Guardia Civil advierte de los riesgos de blanqueo de dinero a través de casinos online

Bwin es una de las casas de apuestas online apuntadas por el informe de la Guardia Civil

AZARplus /eldiario.es.- Según el informe del Grupo de Delitos Telemáticos de la Guardia Civil remitido a la Fiscalía Anticorrupción, las apuestas por internet “generan un potencial creciente para el blanqueo de capitales y otras actividades delictivas” y adivierte de la falta de regulación efectiva que permita la lucha contra esas prácticas. Algunas de las empresas sobre las que la Guardia Civil ha advertido comportamientos opacos finalmente consiguieron licencia para operar en nuestro país.

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Según la Guardia Civil, la actual estructura de las apuestas online permite “que una persona ingrese dinero de actividades delictivas de forma anónima, y tras efectuar varias operaciones dentro de la plataforma pueda recogerlo como un ingreso legítimo”.

Los métodos de blanqueo apoyados en plataformas de juego online se basan en el uso de cashiers: “delincuentes especializados en blanquear el dinero”. “Su modus operandi consiste en usar cadenas de transferencias moviendo varias veces el dinero entre distintas entidades con objeto de dificultar la investigación o que esta se abandone”.

Dentro de ese esquema, los investigadores advierten que los casinos online pueden utilizarse de dos formas. La primera consiste en que el casino figura como un elemento simple de la cadena: se ingresa el dinero hacia el casino y desde ahí se envía a otro destino.

La segunda vía es más compleja y en ella “el cashier accede simultáneamente a los usuarios A y B, siendo A quien tiene los fondos a blanquear. En una o varias partidas A pierde el dinero y B es el ganador del mismo”. Según ese esquema, B tiene ya en su poder dinero blanco y nadie puede evitar que ambos jugadores sean la misma persona o respondan a los mismos intereses, siendo el juego una mera ficción.

El informe remitido a Anticorrupción advierte de la “ausencia de sistemas fiables de identificación de los usuarios” y sugiere que “los operadores de juego online deberían estar obligados a contar con un proceso estricto y riguroso de verificación de la identidad y la edad de los jugadores evitando el acceso a los menores y los individuos incluidos en ficheros prohibidos, como ludópatas, etc.”

La Guardia Civil propone que “el operador debe asegurarse que la identidad facilitada corresponde realmente al usuario de la cuenta, recurriendo a diversos métodos posibles de autentificación, entre otros la utilización del DNI electrónico o el certificado de la Fábrica Nacional de Moneda y Timbre (en conexión con el Censo)”. Ninguno de esos métodos propuestos ha sido puesto en marcha. Para participar en juegos de azar en internet, el jugador español sólo tiene que declarar que es mayor de edad y cubrir un cuestionario en donde indica una dirección, un correo electrónico y un número de DNI.

El juego online fue regulado en España por ley en 2011 y en junio de 2012 se otorgan las primeras licencias para las operadoras que cumplan con las condiciones establecidas en ese texto legal. El informe al que ha tenido acceso esta redación está elaborado entre ambas fechas. De su análisis se desprende que conocidas empresas de juego sobre las que la Guardia Civil advirtió comportamientos opacos han conseguido finalmente regular su situación en nuestro país. Los encargados de realizar el informe advierten además de la falta de mecanismos efectivos para evitar prácticas delictivas.

Los marcos normativos para los mercados de los juegos de azar (convencional y online) en la UE son muy heterogéneos. Veinte estados miembros de la UE permiten los juegos de azar a través de internet, siete han prohibido estas prácticas, trece países europeos tienen un mercado liberalizado, en seis hay monopolios estatales y en tan sólo uno se ha autorizado la puesta en marcha de un monopolio privado.

Las empresas de juego online se encuentran al alza en España, donde se han convertido en un activo importante de las cuotas publicitarias de los principales medios de comunicación. Empresas como BWIN, investigada por la Guardia Civil, cuentan con el potencial económico suficiente para ser el principal patrocinador de equipos de fútbol de primer orden como el Real Madrid o el Manchester United.

El modelo Bwin

Una parte del informe se detiene de manera pormenorizada en el análisis de la corporación BWIN. Según el Grupo de Delitos Telemáticos, “la estructura financiera de la corporación BWIN es harto complicada gozando de ramificaciones en diversos territorios como Austria, Australia, España, Gibraltar, Reino Unido, etc”. Según el informe, “al acceder con herramientas de rastreo a la dirección que ofrecen al mercado español se ha detectado que la corporación BWIN dispone de una red de servidores compleja y distribuida por todo el mundo. No obstante, se ha podido determinar que uno de los focos principales de la misma se encuentra en Gibraltar”.

En su capítulo de conclusiones, la Guardia Civil advierte que “desviar el tráfico de jugadores a los servidores de juego de un país a otro es sencillo para compañías como BWIN, especialmente si se trata de hacerlo a paraísos fiscales como Gibraltar o la Isla de Man”.